Leistungen & Preise

Vor der Beratung findet ein kostenloses Erstgespräch statt. Dabei klären wir, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.

Wenn es passt, folgt die eigentliche Honorarberatung in ein bis zwei Online-Terminen (je nach Komplexität auch mehr).

Dabei gehe ich strukturiert vor:

• Analyse Ihrer finanziellen Situation, Risikobereitschaft, Anlageerfahrung und Ziele

• Sichtung von Depots, bestehenden Anlagen und relevanten Unterlagen

• Erläuterung, wie sich verschiedene Strategien historisch in Krisen verhalten hätten

• Entwicklung einer passenden ETF- bzw. Portfolio-Strategie

Ziel ist eine einfache und verständliche Strategie mit wenigen Produkten, die Sie anschließend eigenständig weiterführen können.

Die Beratung richtet sich an Anleger im Vermögensaufbau (typischerweise circa 20 bis 60 Jahre alt), die Geld neu investieren oder bestehende Depots optimieren möchten.

Geeignet ist die Beratung insbesondere für:

• Einsteiger im Vermögensaufbau mit ETFs

• Anleger mit bestehendem Depot (z.B. teure Fonds, viele Positionen, keine Strategie)

• Selbstentscheider, die sich selbst um Ihre Geldanlage kümmern wollen

Weniger geeignet ist die Beratung für Leute:

• die zeitnah eine selbstgenutzte Immobilie auf Kredit kaufen möchten.

• die aktuell eine kreditfinanzierte, selbstgenutzte Immobilie abbezahlen. Die Gründe dafür erkläre ich in diesem Video: https://youtu.be/mI34mchVqhs

• die Schulden haben, die sie nicht auf einen Schlag tilgen können.

• die eine Versicherungsberatung wünschen (z. B. zu bestehenden Lebens- oder Rentenversicherungen).

• die bereits Vermögen entnehmen möchten und daher eine Ruhestands- oder Entnahmeplanung benötigen.

Die Kosten hängen vom Umfang Ihrer Situation ab.

Bei einer Neuanlage liegt der Aufwand in der Regel bei 5 bis 8 Stunden. Bei komplexeren Depots oder vielen Einzelpositionen kann er höher ausfallen.

Abgerechnet wird ausschließlich der tatsächliche Zeitaufwand für Gespräche, Recherchen und Erstellung der vorgeschriebenen Dokumentation zu 200 Euro brutto pro Stunde.

Im kostenlosen Erstgespräch erhalten Sie eine realistische Einschätzung des Umfangs. Auf Wunsch sage ich Ihnen eine maximale Stundenzahl zu, die ich abrechne, damit Sie Planungssicherheit haben.

Honorarberater im Bereich Geldanlage und Finanzen verlangen üblicherweise Stundensätze zwischen 150 und 300 Euro brutto.

Das ist ähnlich hoch wie bei anderen selbstständigen Beratern, etwa Anwälten oder Steuerberatern.

Warum ein Stundensatz in aller Regel langfristig günstiger für Sie ist, erkläre ich ausführlich in diesem Blogartikel. 

Die Beratung bei Banken ist nicht kostenlos, sondern wird über Provisionen bezahlt, die in die empfohlenen Produkten eingebaut sind. 

Insgesamt kosten typische Portfolios aus Provisionsberatungen zwischen 1 und 2 % der Anlagesumme pro Jahr (1000 bis 2000 Euro bei 100.000 Euro).

Bei meiner Honorarberatung bezahlen Sie hingegen nur ein einmaliges Honorar und anschließend jährliche ETF-Gebühren von rund 0,2 % der Anlagesumme (200 Euro bei 100.000 Euro). Dadurch sparen Sie langfristig erhebliche Gebühren und können mehr Vermögen aufbauen.

Mehr über die Vor- und Nachteile der Honorarberatung erfahren Sie in diesem Blogartikel. 

Als Honorar-Finanzanlagenberater (§34h GewO) darf ich keine Provisionen annehmen. Ein Verstoß würde zu rechtlichen Konsequenzen bis hin zum Verlust der Zulassung führen. Ich werde ausschließlich über das Stundenhonorar vergütet.

Zudem verfüge ich über keine Zulassung als Versicherungsvermittler oder Versicherungsmakler. Dadurch habe ich keinen Anreiz, Versicherungsprodukte mit ETFs zu kombinieren, um Provisionen zu erhalten.

Meine Zulassung können Sie im offiziellen Vermittlerregister der IHK überprüfen:
https://www.vermittlerregister.info

Meine Registriernummer: D-H-126-UAYV-57

Alle Beratungsergebnisse werden in einem schriftlichen Beratungsprotokoll dokumentiert, etwa die besprochenen Inhalte, Empfehlungen und die gemeinsam erarbeitete Anlagestrategie.

Das Protokoll erhalten Sie im Anschluss zur Durchsicht und bestätigen es vor der Rechnungsstellung.

Zusätzlich werden Online-Beratungen aus regulatorischen Gründen als Video aufgezeichnet und für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer von zehn Jahren gespeichert.

Ja. Auf Wunsch empfehle ich Ihnen einen Depotanbieter und unterstütze Sie bei den ersten ETF-Käufen.

Dazu teilen Sie einfach Ihren Bildschirm in einer Videokonferenz mit mir und ich leite Sie live durch den gesamten ETF-Kaufprozess.

So haben Sie die Sicherheit, dass Sie die Empfehlungen korrekt umsetzen und keine Fehler passieren.

Ja. Die Beratung findet in der Regel online statt und ist für Anleger aus ganz Deutschland möglich. 

Auf Wunsch sind im Raum Offenburg auch persönliche Termine möglich.