Leistungen & Preise
ETF-Beratung
Eine einfache ETF-Strategie, mit der Sie langfristig Vermögen aufbauen können
- Portfolio aus wenigen, weltweit gestreuten ETFs
- Auswahl eines passenden, kostengünstigen Depotanbieters
- Verständliche Erklärungen ohne Fachchinesisch
- Sie wissen danach genau, was Sie kaufen und warum
- Optional: Unterstützung beim ersten ETF-Kauf per Bildschirmfreigabe
- Anti-Bank-Garantie (Zufriedenheit garantiert)
Typischerweise 5 bis 8 Stunden (200 €/Stunde brutto)
Depotanalyse
Klarheit, ob Ihr Depot sinnvoll aufgebaut ist und wo Sie unnötig Geld verlieren
- Analyse von Kosten, Rendite und Aufbau Ihres Depots
- Erkennung von unnötigen Produkten und Risiken
- Auswertung mit spezieller Analyse-Software
- Vorschläge zur Vereinfachung und Optimierung
- Anti-Bank-Garantie (Zufriedenheit garantiert)
Je nach Anliegen (200 €/Stunde brutto)
Häufige Fragen (FAQ)
Vor der Beratung findet ein kostenloses Erstgespräch statt. Dabei klären wir, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Wenn es passt, folgt die eigentliche Honorarberatung in ein bis zwei Online-Terminen (je nach Komplexität auch mehr).
Dabei gehe ich strukturiert vor:
Analyse Ihrer finanziellen Situation, Risikobereitschaft, Anlageerfahrung und Ziele
Sichtung von Depots, bestehenden Anlagen und relevanten Unterlagen
Erläuterung, wie sich verschiedene Strategien historisch in Krisen verhalten hätten
Entwicklung einer passenden ETF- bzw. Portfolio-Strategie
Ziel ist eine einfache und verständliche Strategie mit wenigen Produkten, die Sie anschließend eigenständig weiterführen können.
Sollten Sie mit der Beratung unzufrieden sein und lieber wieder zur Hausbank zurückwollen, entfällt das Honorar vollständig.
Melden Sie sich dazu einfach innerhalb von 30 Tagen bei mir, nachdem ich Ihnen die Rechnung zugesandt habe.
Die Beratung richtet sich an Anleger im Vermögensaufbau (typischerweise circa 20 bis 60 Jahre alt), die Geld neu investieren oder bestehende Depots optimieren möchten.
Geeignet ist die Beratung insbesondere für:
ETF-Einsteiger
Anleger mit bestehendem Depot (z.B. teure Fonds, viele Positionen, keine Strategie)
Menschen, die ihr Depot künftig selbst verwalten möchten
Weniger geeignet ist die Beratung für Leute:
die zeitnah eine selbstgenutzte Immobilie auf Kredit kaufen möchten.
die aktuell eine kreditfinanzierte, selbstgenutzte Immobilie abbezahlen. Die Gründe dafür erkläre ich in diesem Video: https://youtu.be/mI34mchVqhs
die Schulden haben, die sie nicht auf einen Schlag tilgen können.
die eine Versicherungsberatung wünschen (z. B. zu bestehenden Lebens- oder Rentenversicherungen).
die eine Ruhestands- bzw. Entnahmeplanung benötigen, weil sie bereits Vermögen entnehmen möchten.
Die Abrechnung erfolgt auf Stundenbasis zu 200 Euro brutto pro Stunde.
Für eine ETF-Beratung liegt der Gesamtaufwand meist bei 5 bis 8 Stunden, bei einer komplexeren Situation gegebenenfalls mehr.
Im kostenlosen Erstgespräch erhalten Sie eine realistische Einschätzung. Auf Wunsch vereinbare ich mit Ihnen eine maximale Stundenzahl, damit Sie Planungssicherheit haben.
Honorarberater im Bereich Geldanlage und Finanzen verlangen üblicherweise Stundensätze zwischen 150 und 300 Euro brutto.
Das ist ähnlich hoch wie bei anderen selbstständigen Beratern, etwa Anwälten oder Steuerberatern.
Warum ein Stundensatz in aller Regel langfristig günstiger für Sie ist, erkläre ich ausführlich in diesem Blogartikel.
Die Beratung bei Banken ist nicht kostenlos. Sie wird über Provisionen bezahlt, die in die empfohlenen Produkte eingebaut sind.
Dadurch entstehen typischerweise Gesamtkosten von 1 bis 2 % der Anlagesumme pro Jahr – bei 100.000 € also 1000 bis 2000 € jährlich.
Bei meiner Honorarberatung zahlen Sie dagegen einmalig das Beratungshonorar. Danach fallen nur noch die üblichen ETF-Kosten von rund 0,2 % pro Jahr an.
Dadurch sparen Sie langfristig enorme Gebühren und können mehr Vermögen aufbauen.
Mehr über die Vor- und Nachteile der Honorarberatung erfahren Sie in diesem Blogartikel.
Als Honorar-Finanzanlagenberater (§34h GewO) darf ich keine Provisionen annehmen. Verstöße können bis zum Verlust der Zulassung führen.
Ich werde ausschließlich durch das vereinbarte Honorar vergütet.
Außerdem besitze ich keine Zulassung als Versicherungsvermittler und kann deshalb auch keine Versicherungsprovisionen erhalten.
Meine Zulassung können Sie im offiziellen Vermittlerregister der IHK überprüfen:
https://www.vermittlerregister.info
Meine Registriernummer: D-H-126-UAYV-57
Alle Beratungsergebnisse werden in einem schriftlichen Beratungsprotokoll dokumentiert, etwa die besprochenen Inhalte, Empfehlungen und die gemeinsam erarbeitete Anlagestrategie.
Das Protokoll erhalten Sie im Anschluss zur Durchsicht und bestätigen es vor der Rechnungsstellung.
Zusätzlich werden Online-Beratungen aus regulatorischen Gründen als Video aufgezeichnet und für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer von zehn Jahren gespeichert.
Ja. Auf Wunsch begleite ich Sie live in einer Videokonferenz beim Depot eröffnen und beim ersten ETF-Kauf. So setzen Sie die Empfehlungen sicher und fehlerfrei um.
Ja. Die Beratung findet in der Regel online statt und ist für Anleger aus ganz Deutschland möglich.
Auf Wunsch sind im Raum Offenburg auch persönliche Termine möglich.
Sie möchten Ihr Geld besser anlegen?
Im unverbindlichen Infogespräch schaue ich mir Ihre Situation an und gebe eine erste Orientierung.