Honorarberater Mannheim – Unabhängige, stundenbasierte Finanzberatung

Ja – für viele Anleger lohnt sie sich, selbst wenn bereits Wissen vorhanden ist. Viele Menschen sind bei der eigenen Geldanlage „betriebsblind“ oder treffen unbewusst Entscheidungen, die langfristig Rendite kosten (zum Beispiel falsches Timing, teure Produkte, emotionale Fehlentscheidungen).

Studien zeigen, dass ein Großteil der Privatanleger die Marktrendite breiter Indizes wie dem MSCI World nicht erreicht, obwohl sie sogar günstige ETFs nutzen (siehe zum Beispiel die Studie „Abusing ETFs“).

In der Regel dauert eine Beratung mindestens 5 Stunden. Darin enthalten sind nicht nur die Gespräche, sondern auch die Vorbereitung sowie die Erstellung der gesetzlich vorgeschriebenen Dokumentation.

Je nach Ausgangslage (zum Beispiel bestehende Depots, mehrere Ziele) kann der Zeitaufwand höher sein. Die Abrechnung erfolgt Fünf-Minuten-genau nach tatsächlichem Aufwand.

Auf Wunsch nenne ich Ihnen im kostenfreien Infogespräch eine Höchstzahl an Stunden, die ich für Ihr Anliegen abrechnen werde, damit Sie Planungssicherheit haben.

Als Honorar-Finanzanlagenberater (§ 34h GewO) bin ich gesetzlich verpflichtet, mir vor jeder Empfehlung ein vollständiges Bild Ihrer persönlichen Situation zu machen.

Dazu gehören unter anderem Ihre:

• Anlageziele

• Finanzielle Situation

• Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzprodukten

• Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit

Ihre Angaben muss ich in einem Beratungsprokoll dokumentieren und meine Empfehlungen in einer sogenannten Geeignetheitserklärung begründen.

Ohne diese Informationen darf ich rechtlich keine individuellen Empfehlungen aussprechen und meine Empfehlungen wären womöglich auch nicht passend für Ihre Situation. 

Stundenbasierte Honorarberatung eignet sich für alle, die:

• ihr Geld selbstständig investieren möchten,

• auf ETFs setzen wollen,

• keine laufenden Betreuungs- oder Verwaltungsgebühren zahlen möchten.

Meine Kunden sind sowohl Berufsanfänger als auch Sparer, Erben oder Ruheständler. Ich empfehle bewusst einfache Strategien, die auch Anfänger gut umsetzen können und die bereits mit 1 Stunde Zeit pro Jahr realisierbar sind. 

Die Beratung erfolgt bequem online per Videokonferenz. Eine persönliche Beratung vor Ort biete ich ausschließlich in Offenburg an (südlich von Karlsruhe), nicht in Mannheim.

Ihr Vorteil: Sie sparen Anfahrtszeit und Fahrtkosten. Während der Videoberatung teile ich meinen Bildschirm und erläutere alle relevanten Themen rund um ETFs und Kapitalmärkte anschaulich anhand von Präsentationen, Rechnern und den Websites der ETF-Anbieter.

Provisionsbasierte Berater oder vermögensverwaltende Honorarberater verursachen in der Regel laufende Gebühren von 0,8 bis 2 % pro Jahr auf Ihr Vermögen.

Beispiel: Bei 100.000 Euro sind das 800 bis 2000 Euro jährlich – und die Kosten steigen mit wachsendem Vermögen (inklusive Mehrwertsteuer und Produktkosten, gilt für ein Vermögen bis zu 1 Mio. Euro).

Bei mir zahlen Sie nur einmalige Beratungskosten als Stundenhonorar. Hinzu kommen die laufenden ETF-Kosten von ca. 0,2 % pro Jahr (zum Beispiel 200 Euro bei 100.000 Euro). So sparen Sie langfristig erheblich an Gebühren.